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PLAN OPERATIVO COMPLETO

📅 Actualizado: 2026-04-10

Plan Operativo Completo: TerraNava como Entidad de Mercado

I. ESTRUCTURA DE NEGOCIO (BUSINESS MODEL)

¿Quién hace qué?

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ESTRUCTURA OPERATIVA │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ TERRANAVA (Núcleo) │ │ ├─ Desarrolla propuestas técnicas (boletín, panel, scores) │ │ ├─ Gestiona datos ERA5, SEAS5, DesInventar │ │ ├─ Genera pitch decks y documentos de mercado │ │ └─ Capacita a partners y usuarios finales │ │ │ │ PARTNER LOCAL (ONG/Consultora/Universidad) │ │ ├─ Contacto directo con municipios/gobiernos │ │ ├─ Ejecuta propuesta en territorio (capacitación presencial) │ │ ├─ Recibe 30% del contrato por ejecución │ │ └─ Reporta resultados/adoption metrics a TerraNava │ │ │ │ MUNICIPIO/GOBIERNO (Cliente Final) │ │ ├─ Paga suscripción o comisión sobre ahorros agua │ │ ├─ Implementa riego inteligente basado en alertas TerraNava │ │ ├─ Provee datos locales (cultivos, consumo agua, NBI) │ │ └─ Reporta resultados (agua ahorrada, costos reducidos) │ │ │ │ FINANCIADOR (CAF/BID/Banco Mundial) │ │ ├─ Co-financia 60-70% de propuestas │ │ ├─ Requiere reportes de impacto ambiental/social │ │ └─ Puede participar en goberanza de proyecto │ │ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

II. FLUJO COMPLETO DE UNA PROPUESTA (END-TO-END)

FASE 0: IDENTIFICACIÓN (Semanas 1-2)

Quién: TerraNava scouts + Partner local

  1. Buscar proyectos financiables en mapa (CAF, BID, WB)
  2. Validar: ¿Hay problema de agua? ¿Zona de Score v3 ALTA o MUY ALTA?
  3. Identificar partner local (ONG agua, consultora agrícola, universidad)
  4. Contactar municipio/gobierno: "Tenemos datos ERA5 para optimizar tu agua"

Entregable: Email/reunión inicial con municipio

FASE 1: DIAGNÓSTICO (Semanas 3-6 / Presupuesto: $15K)

Quién: TerraNava + Partner local + Municipio

Paso Qué se hace Quién Duración Costo
1.1 Análisis riesgo ERA5 (precipitación, temp, estrés hídrico histórico) TerraNava 1 sem $3K
1.2 Levantamiento: cultivos, consumo agua, infraestructura riego Partner local 2 sem $5K
1.3 Entrevistas: municipio, cooperativas, ONGs, agricultores Partner local 1 sem $4K
1.4 Reporte diagnóstico (Censo 2024 + DesInventar + Score v3 local) TerraNava 1 sem $3K

Salida: - diagnostico_{municipio}_{fecha}.pdf (10-15 pgs) - Presentación municipal (1 hora) - Datos inputs para propuesta

FASE 2: PROPUESTA TÉCNICA (Semanas 7-10 / Presupuesto: $25K)

Quién: TerraNava + Partner local

Paso Qué se hace Quién Entregable
2.1 Diseñar boletín personalizado (variables clave para municipio) TerraNava Mockup boletín
2.2 Customizar Score v3 (incluir datos locales) TerraNava Score v3 validado
2.3 Diseñar sistema alertas SMS/email TerraNava API spec + mockups
2.4 Plan capacitación (agricultores, técnicos, funcionarios) Partner local Cronograma + materiales
2.5 Presupuesto desglosado (infraestructura, licencias, personal) TerraNava Budget Excel
2.6 Timeline de implementación 12 meses con hitos TerraNava + Partner Gantt chart
2.7 3 modelos financieros (suscripción / comisión / CAF co-financia) TerraNava Proyecciones 5 años

Salida: - propuesta_tecnica_{municipio}.docx (25-30 pgs) - Problema + solución - Cronograma + presupuesto - 3 opciones financieras - Casos de éxito similares - Presentación ejecutiva (15 slides) - Mockups del sistema en operación - Estimado ROI: 3-5 años payback

FASE 3: GESTIÓN FINANCIADORA (Semanas 11-20 / Presupuesto: $10K)

Quién: TerraNava + Partner local + Contactos CAF/BID

Opción A: CAF Co-financia (70%) 1. Adaptar propuesta TerraNava a formato CAF (Anexos A-J) 2. Incluir: impacto ambiental, indicadores SMART, beneficiarios 3. Enviar a CAF desk officer (área agua/agricultura) 4. Iteraciones con CAF: 2-3 rondas (comentarios → ajustes) 5. Firma de contrato (60-120 días) 6. Desembolso: 30% al firma, 40% a mitad proyecto, 30% al cierre

Opción B: Municipio paga suscripción 1. Acuerdo suscripción: $1,000/mes por boletín + panel 2. Contrato 24 meses ($24K total) 3. Inicio inmediato, sin espera financiador

Opción C: Comisión sobre Ahorros 1. TerraNava = 10% del ahorro agua logrado 2. Si municipio ahorra $100K/año en agua → TerraNava gana $10K 3. Contrato a 5 años (alineación de incentivos)

Salida: - Contrato firmado con municipio O financiador - Línea de desembolso confirmada - Equipo asignado a proyecto

FASE 4: IMPLEMENTACIÓN (Meses 5-12 / Presupuesto: $60K)

Quién: TerraNava (tech) + Partner local (ejecución territorial)

Mes 1-2: Setup Técnico

Mes 3-4: Capacitación & Piloto

Mes 5-8: Rollout Completo

Mes 9-12: Validación & Escalada

Salida: - Sistema en producción operando - 500+ usuarios activos en municipio - Reportes mensuales de impacto - Data para case study (testimonios, números)

FASE 5: REPORTE & ESCALADA (Meses 13+)

Quién: TerraNava + Partner local + Municipio

  1. Reporte de Impacto Anual (para CAF/BID/municipio)
  2. Adoption metrics: % usuarios, frecuencia lectura boletín
  3. Impacto agua: m³ ahorrados, cuenca beneficiada
  4. Impacto económico: $$ ahorrados agricultores, municipio
  5. Impacto ambiental: CO2 reducido (por energía bombeo)

  6. Impacto social: conflictos agua resueltos, mujeres agricultoras beneficiadas

  7. Lessons Learned Document

  8. Qué funcionó bien, qué no
  9. Cómo replicar a otros municipios/departamentos

  10. Precio óptimo (suscripción, comisión, co-financiamiento)

  11. Plan de Expansión

  12. ¿Ampliar a más municipios en mismo departamento? ($150K)
  13. ¿Expandir a nuevo departamento? ($250K)
  14. ¿Integrar con plataforma agrícola nacional? ($500K)

Salida: - Documento de impacto (para reportes CAF/BID) - Testimonio video de agricultor/funcionario (para nuevas propuestas) - Plan escalada 2-3 años

III. DÓNDE VIVEN LAS PROPUESTAS (REPOSITORIO)

terranava.org/algoritmo/ ├── /mercado/ │ ├── mapa_proyectos.html ← Mapa interactivo con 10+ proyectos │ ├── propuestas/ │ │ ├── cochabamba_aiquile/ │ │ │ ├── diagnostico_cochabamba_aiquile_2026.pdf │ │ │ ├── propuesta_tecnica_cochabamba_aiquile.docx │ │ │ ├── deck_cochabamba_aiquile.pptx │ │ │ ├── presupuesto_cochabamba_aiquile.xlsx │ │ │ └── contrato_cochabamba_aiquile.pdf │ │ ├── tarija_capital/ │ │ │ └── [idem] │ │ └── potosi_llallagua/ │ │ └── [idem] │ ├── case_studies/ │ │ ├── cochabamba_aiquile_resultados_2026.pdf │ │ ├── tarija_impacto_agua_2026.pdf │ │ └── video_testimonio_agricultor_cochabamba.mp4 │ └── financiadores/ │ ├── caf_propuestas_2026.xlsx ← Lista de todas las de CAF │ ├── bid_propuestas_2026.xlsx │ └── banco_mundial_propuestas_2026.xlsx ├── /panel_v3/ ← Panel interactivo versión final ├── /boletin/ ← PDFs boletines mensuales └── /alertas_api/ ← Sistema de alertas SMS/email

Acceso: - Público (web): Mapa, case studies, testimonios → inspira a otros municipios - Privado (login): Propuestas confidenciales, presupuestos detallados, contratos - CAF/BID: Folder dedicado con reportes, impacto, desembolsos

IV. CÓMO FUNCIONA LA EJECUCIÓN (Roles & Responsabilidades)

Rol: TERRANAVA (Tú + equipo técnico)

Responsabilidades: - ✅ Generar propuestas (diagnóstico + propuesta técnica) - ✅ Crear pitch decks (15 slides profesionales) - ✅ Mantener datos ERA5, SEAS5, Score v3 actualizados - ✅ Customizar boletín/panel para cada municipio - ✅ Diseñar sistema alertas SMS/email - ✅ Capacitación a partners locales (cómo vender TerraNava) - ✅ Soporte técnico durante implementación - ✅ Reportes de impacto para CAF/BID - ✅ Replicación a nuevos municipios

Ingresos: - 70% del contrato con municipio (si es suscripción $1,000/mes) - 70% de ingresos por comisión agua (si es modelo "10% ahorros") - Servicio técnico/SaaS anual: mantenimiento, updates, soporte

Costo: - Servidor Hostinger: $100/mes - Licencias software (si necesita): $0 (open source) - Personal: 1 data scientist part-time, 1 dev part-time

Rol: PARTNER LOCAL (ONG/Consultora/Universidad)

Responsabilidades: - ✅ Identificar municipios (relaciones locales) - ✅ Ejecutar diagnóstico en territorio (levantamiento datos) - ✅ Capacitación presencial a 100+ agricultores - ✅ Soporte de adopción (llamadas, WhatsApp, visitas) - ✅ Recolectar feedback usuario - ✅ Reportar adoption metrics a TerraNava

Ingresos: - 30% del contrato (si municipio paga $1,000/mes → Partner gana $300/mes) - O porcentaje fijo: $500/mes por municipio (soporte ongoing)

Selección de Partner: - ONG agua ya operando en región (ej: CARE, Oxfam) - Consultora agrícola con relaciones municipales - Universidad (facultad agronomía/ingeniería) - Criterio: Presencia local + credibilidad + capacidad ejecutar

Rol: MUNICIPIO/GOBIERNO (Cliente Final)

Responsabilidades: - ✅ Pagar suscripción O % de ahorros - ✅ Proveer datos locales (cultivos, consumo agua, infraestructura) - ✅ Nombrar gerente agua que reciba boletín + alertas - ✅ Comunicar agricultores/junta riego sobre sistema - ✅ Reportar resultados (agua ahorrada, costos reducidos)

Pago: - Opción A: $1,000 USD/mes (caro para municipios pobres) - Opción B: $500 USD/mes + CAF co-financia 50% - Opción C: 10% de ahorros agua logrado (alineación incentivos)

Rol: FINANCIADOR (CAF/BID/Banco Mundial)

Responsabilidades: - ✅ Revisar propuesta (60-120 días) - ✅ Co-financiar 60-70% ($400K-$600K por proyecto) - ✅ Desembolsar en tranches (firma, mitad, cierre) - ✅ Monitoreo impacto (reportes anuales)

Expectativas: - Beneficiarios: 500+ agricultores - Agua ahorrada: 1M+ m³ anuales - ROI: 3-5 años - Replicabilidad: sistema exportable a otros países

V. TIMELINE REALISTA PARA UNA PROPUESTA

``` SEMANA FASE DURACIÓN ─────────────────────────────────────────────────────── 1-2 Contacto + venta inicial 2 sem 3-6 DIAGNÓSTICO (Fase 1) 4 sem 7-10 PROPUESTA TÉCNICA (Fase 2) 4 sem 11-20 GESTIÓN FINANCIADORA (Fase 3) 10 sem (CAF: 60-120 días) ├─ Si Opción B/C: firma en sem 12 └─ Si CAF: firma en sem 18-20

21-76 IMPLEMENTACIÓN (Fase 4) 12 meses ├─ Sem 21-22: Setup técnico ├─ Sem 23-30: Capacitación & piloto ├─ Sem 31-52: Rollout completo └─ Sem 53-76: Validación & escalada

77+ OPERACIÓN + ESCALADA (Fase 5) Ongoing ├─ Reportes mensuales ├─ Plan expansión a municipios vecinos └─ Replicación a nuevo departamento ```

Timeline Total: 1 semana contacto + 8 semanas propuesta + 3-4 meses financiamiento + 12 meses implementación = 16-18 meses hasta impacto visible

VI. MODELO FINANCIERO (5 AÑOS)

Escenario 1: Suscripción Municipio

``` Municipio paga: $1,000 USD/mes Distribution: TerraNava 70% ($700), Partner 30% ($300)

AÑO 1: 3 municipios Ingresos: $1,000 × 3 municipios × 12 meses = $36,000 TerraNava: $25,200 Costos: $15,000 (diagnóstico + propuesta + implementación) Margen: $10,200

AÑO 2: 8 municipios (3 antiguos + 5 nuevos) Ingresos: $1,000 × 8 × 12 = $96,000 TerraNava: $67,200 Costos: $40,000 (4 diagnósticos + 5 propuestas) Margen: $27,200

AÑO 3: 15 municipios (8 antiguos + 7 nuevos) Ingresos: $180,000 TerraNava: $126,000 Costos: $50,000 Margen: $76,000

AÑO 4: 25 municipios (15 antiguos + 10 nuevos) Ingresos: $300,000 TerraNava: $210,000 Costos: $60,000 Margen: $150,000

AÑO 5: 35 municipios Ingresos: $420,000 TerraNava: $294,000 Costos: $70,000 Margen: $224,000

TOTAL 5 AÑOS: $1,032,000 ingresos, $722,400 TerraNava, ~$500,000 margen neto ```

Escenario 2: Comisión sobre Ahorros (10%)

``` Si municipio ahorra $100,000 USD anuales en costos agua: TerraNava: 10% = $10,000 USD/año Duración: contrato 5 años

10 municipios × $10,000 año 1 = $100,000 20 municipios × $10,000 año 3 = $200,000 30 municipios × $10,000 año 5 = $300,000

Ventaja: MUCHO MÁS escalable, alineación incentivos perfecto ```

Escenario 3: CAF Co-financia (Recomendado)

``` CAF pagos 70%, municipio/usuario 30%

Proyecto típico: $500,000 total CAF: $350,000 Municipio: $150,000 (dividido en 3 años)

TerraNava margin: 40% = $200,000 por proyecto Partner local: 30% = $150,000 por proyecto

5 proyectos CAF en 5 años = $1M+ ingresos TerraNava Margen esperado: $400,000+ netos después costos ```

VII. PLAN ANUAL DE MERCADO (2026)

Q1 2026 (Ene-Mar): Validación & Setup

Q2 2026 (Abr-Jun): Diagnósticos

Q3 2026 (Jul-Sep): Propuestas & Financiamiento

Q4 2026 (Oct-Dic): Implementación Piloto

VIII. SISTEMA DE TOMA DE DECISIONES (FRAMEWORK)

Para EVALUAR si hacer una propuesta en municipio X:

``` SCORE VIABILIDAD = Σ(criterios × peso)

Criterio 1: Score TerraNava v3 (peso: 30%) - Muy Alta (>65): +100 pts - Alta (50-65): +70 pts - Media (35-50): +40 pts - Baja (<35): 0 pts → Buscar municipios ALTA o MÁS

Criterio 2: Tamaño población afectada (peso: 20%) - >50,000: +100 pts - 20,000-50,000: +70 pts - 10,000-20,000: +40 pts - <10,000: 0 pts → Mayor impacto social

Criterio 3: Disponibilidad financiador (peso: 25%) - CAF/BID en región: +100 pts - Banco Mundial: +80 pts - Municipio puede pagar: +60 pts - Nada: 0 pts → Sin dinero, no hay proyecto

Criterio 4: Partner local disponible (peso: 15%) - ONG agua operando: +100 pts - Consultora + contactos: +70 pts - Hay interés: +40 pts - Ninguno: 0 pts → Sin ejecución local, falla

Criterio 5: Urgencia política (peso: 10%) - Crisis agua + elecciones próximas: +100 pts - Hay demanda directa: +70 pts - Interés general: +40 pts - No hay urgencia: 0 pts → Contexto acelera decisión

SCORE FINAL: (C1×30% + C2×20% + C3×25% + C4×15% + C5×10%) / 100

INTERPRETACIÓN: - >80: ¡HACER! Propuesta viable, alto impacto - 60-80: Prometer, preparar bien - 40-60: Evaluar riesgos, puede funcionar - <40: PASAR, esperar mejor oportunidad ```

Ejemplo: Cochabamba Aiquile - C1 (Score v3 = 51.8 Alta): 70 pts - C2 (Pop = 30,000): 70 pts - C3 (CAF en región): 100 pts - C4 (ONG AGROAC operando): 100 pts - C5 (Crisis agua severa): 100 pts - TOTAL: 88 → ¡HACER!

IX. CHECKLIST: ANTES DE TOCAR UN MUNICIPIO

Pre-Propuesta (Semana 1-2)

Si TODAS = SI → Proceder a Fase 1 Si 2+ = NO → PASAR por ahora

Propuesta (Semana 3-10)

Financiamiento (Semana 11+)

X. HERRAMIENTAS & TEMPLATES NECESARIOS

/Volumes/Crucial X10/Algoritmo/mercado/ ├── TEMPLATES/ │ ├── 01_diagnostico_template.docx │ ├── 02_propuesta_tecnica_template.docx │ ├── 03_deck_15slides_template.pptx │ ├── 04_presupuesto_template.xlsx │ ├── 05_contrato_suscripcion_template.docx │ ├── 06_contrato_comision_template.docx │ └── 07_caf_formato_oficial.docx ├── HERRAMIENTAS/ │ ├── calculador_roi.py (input: params municipio → output: ROI 5 años) │ ├── generador_propuestas.py (automático desde mapa) │ ├── score_viabilidad_checker.py (calcula SCORE descrita arriba) │ └── reporte_impacto_generador.py (automático post-proyecto) └── EJEMPLOS/ ├── cochabamba_aiquile_COMPLETO/ │ ├── diagnostico_EJEMPLO.pdf │ ├── propuesta_EJEMPLO.docx │ ├── deck_EJEMPLO.pptx │ └── impacto_EJEMPLO.pdf └── tarija_capital_COMPLETO/ └── [idem]

XI. KPIs DE NEGOCIO (Métricas de Éxito)

Año 1 (2026):

Año 2-3:

Año 5:

XII. PRÓXIMOS PASOS INMEDIATOS

Hoy:

  1. [ ] Aprobar estructura este documento
  2. [ ] Crear herramientas Python (calculador ROI, generador propuestas)
  3. [ ] Finalizar templates (diagnóstico, propuesta, deck)

Semana 1:

  1. [ ] Crear mapa interactivo con 10 proyectos
  2. [ ] Seleccionar 3 partners locales (identificar contactos)
  3. [ ] Contactar 5 municipios (email pitch inicial)

Semana 2-3:

  1. [ ] Reunión con 1-2 municipios (venta inicial)
  2. [ ] Iniciar 1-2 diagnósticos

Mes 1 (Abril 2026):

  1. [ ] 3 municipios en Fase 1
  2. [ ] 1 propuesta técnica completada
  3. [ ] Pipeline viabilidad claro

¿PREGUNTAS CRÍTICAS A RESOLVER?

  1. ¿Quién será el "sales guy"? (TerraNava no puede ser, necesita partner local)
  2. ¿Quiénes son los 3 partners locales? (Contactos → reuniones primero)
  3. ¿Contacto en CAF? (Clave para co-financiamiento)
  4. ¿Precio inicial? (Recomiendo: suscripción $500/mes para Año 1, luego escalar)
  5. ¿Servidor dedicado o Hostinger? (Hostinger es suficiente para 10 municipios)